作为科技金融的探索者,网易金融正在通过大数据技术改善产品及服务,以抓住新机遇并从竞争中脱颖而出。借助网易大数据敏捷商业智能(BI)平台 - 网易有数,网易金融获得了数据的智能化、可视化分析能力。利用网易有数实时数据生成的动态报表,网易金融得以随时发现易于理解的、可付诸行动的信息,从而提高响应速度并收获回报,实现业务高速发展。

业务背景

网易金融是网易旗下互联网金融业务板块的核心,目前主要业务分为第三方支付、互联网理财、消费贷款三个业务板块,产品包括网易支付(网易宝)、网易理财、网易小贷。目前,平台累计交易额达数百亿元,用户数超500万。

金融的本质是经营风险,而大数据时代的到来,为金融企业提供了精确预测风险的新手段,网易金融正是希望通过对平台数据进行深入的分析获得商业洞见(insight)指导决策,为500多万用户开发受欢迎的金融产品,同时保证每一笔交易都能最大限度地规避风险。

目前,网易金融最为关注的数据,包括关注理财产品的分布、贷款的申请及批准情况、支付的渠道分布状况、以及用户的质量等。通过各种理财产品的购买及赎回状况,可以分析哪些产品最受欢迎,哪些产品较差,原因是什么。此外,各信用等级贷款的分布情况、申请失败原因需要重点监管,这些对于网易金融的风险管理非常关键。

普通的工具无法让网易金融最大限度地利用数据。传统的分析模式,是数据分析人员和IT人员合作,由数据分析人员提出需求,而后IT人员进行大量 SQL 编程,甚至还需要将数据转移到 Excel,最后得出分析结果,这是一个冗长的迭代过程(尤其是网易金融庞大的用户量),并且分析结果很难被业务人员理解并执行。更为重要的是,这种分析往往无法一步到位,然而分析项的调整、数据的更新,又导致需要更长的等待时间,这很不符合互联网金融对快速响应的需求。

所以,网易金融需要一种新的技术方案,既能简化分析流程,降低对分析技能的要求,支持实时分析,又能输出业务人员易于理解、可以快速付诸行动的洞见。当然,作为一个支持500多万互联网用户的大数据解决方案,分析性能、系统可扩展性也是基本的要求。

此外,由于金融行业的特性,无论是出于合规性要求还是业务本身的风险,网易金融对解决方案的安全性有非常高的要求,包括物理安全、网络安全、数据管理安全等。网易金融对此态度鲜明:如果安全性无法保证,即使软件将分析流程优化得再好,我们也不会选择。

解决方案

网易有数是网易大数据团队设计和研发的敏捷BI解决方案,基于网易的大数据实践经验以及对大数据处理和分析痛点的认识,其设计理念是让用户灵活地构建数据模型,敏捷地进行多维分析,并可随时随地阅览实时报表,底层具有很强的水平扩展能力,支持亿级数据秒级响应。针对网易金融的需求,网易有数定制了可视化的报表和仪表盘的功能。

通过报表,网易金融分析人员无需编写繁琐的代码,只要简单地拖曳,就能轻松地制作丰富的图表,灵活地进行多维分析,快速地发现数据中的规律。而构建图文报表并茂的仪表盘的能力,则让网易金融分析人员便捷地通过邮件、即时通讯向他人分享,传递数据中的规律,讲述数据背后的故事。

借助网易有数的报表功能,网易金融业务部门能够更直观地理解和服务客户。网易金融在网易有数平台上研究客户数据,分析客户是怎样的人,会使用什么类型的产品,有怎样的人口统计特征,之后找到可以改进自己的商业战略、产品开发、运营和营销的方法,实现业务的良性发展。

网易金融还通过定时邮件发送仪表盘来展示数据和建议,让高管和员工可以看到相同或不同(因权限限制)的数据。在发现重要趋势或波动时,就可以立即着手制定应对方案。网易金融认为,在整个分析流程中,非常重要的就是能够有所发现,并且向其他人展示这些发现。

客户价值

使用网易有数,网易金融降低了数据分析的工作量和工作难度,不仅分析师可以轻松地完成从数据到分析的过程,甚至业务人员也可以很快上手,自助分析获得可付诸行动的信息。

同时,网易有数支持本地部署(On Premise)的方式,配合数据行列级别权限控制的特性,也为网易金融的数据安全性加上了双重保险。

客户评价

网易有数让我们整个团队,包括业务人员都对数据产生了非常大的兴趣和激情。通过网易有数,我们能够迅速发现趋势或找出能够轻松改进的领域。一旦我们有了想法,就可以迅速的通过可视化形式来进行沟通,而不需要以抽象的表格或数字说明。